证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）是指按照《证券法》的有关规定，由商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。
招商银行第三方存管业务系统采用先进的总对总集中处理方案，统一管理、高效运作，防范客户交易结算资金被挪用。我行采用先进的技术，打造功能齐全、安全可靠的服务平台，通过银行网点、网上银行、电话银行等多渠道全网点对个人客户和机构客户的分类服务，不断提升客户的专业体验，彰显我行因您而变的服务理念。
 
  证券资金三方存管,资金安全
  多渠道全网点服务,方便快捷
  系统稳定功能齐全,技术先进
  个人机构分类办理,专业体验
   
  开通我行第三方存管业务分两步：
第一步 预指定：到证券公司指定存管银行。
客户本人携带身份证件、证券账户卡等，到证券公司营业部柜台，开立证券保证金账户，指定我行为资金存管银行，并签署相应的《招商银行、××证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》（以下简称《存管协议书》）。
第二步 存管确认：到我行建立存管关系。
客户本人携带身份证件、招行一卡通及由证券公司营业部签署的《存管协议书》，到我行网点柜台办理存管银行确认手续，建立存管关系，开通银证转账功能。
 
【特别提示】
1、我行第三方存管业务仅开展人民币业务。在预指定之前需确认未开通或已到我行取消原人民币的银证转账功能，原港币、美元银证转账功能不需要取消。
2、客户存管确认时，提供的身份证件及保证金账户应与预指定时一致，且未与其他银行建立第三方存管业务。
3、第三方存管业务的服务时间取决于证券公司的服务时间，一般为营业日上午9:00至下午15:00，具体时间以证券公司规定为准。
 

（一）自助服务渠道提供的主要功能
我行第三方存管业务的自助渠道包括：电话银行、一网通个人银行大众版及专业版、自助终端、手机银行。
自助渠道第三方存管业务与原银证转账共用相同入口，客户操作方式不变。

（二）电话银行及网上银行的主要功能说明
1、活期转证券保证金：将客户一卡通活期账户中的资金转账到对应的证券公司证券保证券账户（简称：银转证）。
2、证券保证金转活期：将客户在证券公司的证券保证金账户中可提取的资金转账到对应的招行一卡通活期账户（简称：证转银）。
3、查询保证金账户余额：供客户实时查询证券保证金账户的可用余额和可提取余额。其中：可用余额为当前可用于买股票的余额；可提取余额为当前可进行证转银的资金余额。
4、修改转账限额：客户可设置单笔银转证限额及单日银转证累计限额；合作券商系统可设立客户单日证转银累计限额。其中，单日银转证累计限额指单日银转证和证转银轧差后银转证限额。客户转账时，双方系统自动检查是否超限，若超限则拒绝转账。
5、查询簿记账户历史账页：客户可通过我行网上银行、电话银行等查询簿记账户余额及历史账页。我行各渠道展示的客户簿记余额为上一工作日清算后的余额，非保证金账户实时余额。

 

1、业务规则
第三方存管客户的证券交易结算资金只能通过银证转账的方式进行资金存取。
银证转账业务就是客户证券保证金账户和银行账户（一卡通活期）之间的资金划转业务，包括活期转证券保证金（银转证）及证券保证金转活期（证转银）。具体服务时间以各合作券商规定为准。
受理渠道：招商银行各渠道（电话银行、网上银行、柜面服务、自助终端等）或证券公司各渠道（电话委托、网上交易、自助委托等），其中券商端各渠道支持的功能以该券商的公告为准。

2、我行电话银行的操作流程
拨打我行电话银行95555，进入“1自动语音服务”→“1个人银行”→“2一卡通（输入卡号、查询密码）” →“2转账”→“(选择币种)10人民币21港币32美元”，选择“银证转账”(已上新系统的分行选择“6”，老系统选择“5”)，系统进入电话银行第三方存管的功能菜单：活期转证券保证金、证券保证金转活期、查询保证金账户余额、修改转账限额、查询簿记账户历史账页。客户根据电话语音提示自助操作即可。

3、我行网上银行的操作流程
登陆我行“一网通”（www.cmbchina.com），进入个人银行大众版(新版)，输入“一卡通”及查询密码后，选择“自助转帐—银证转账”,进入功能菜单：活期转证券保证金、证券保证金转活期、查询保证金账户余额、修改转账限额、查询簿记账户历史账页等功能。客户按照系统提示操作即可。

4、我行自助终端的操作流程
登陆自助终端，选择“1一卡通”→“6转账”→“人民币”→“6银证转账”,按照系统提示操作。

5、我行手机银行的操作流程
登录手机银行，选择“基本功能”，输入开户地区号、一卡通卡号及密码,选择“转账”→“银证转账”，按照系统提示操作。
 


【特别提示】
（1）客户通过我行渠道办理第三方存管银证转账，若银转证则需输入银行账户活期取款密码，若证转银则需输入证券保证金账户密码。客户通过券商渠道办理第三方存管银证转账，银转证和证转银均需输入证券保证金账户密码。
（2）银证转账时，银行和券商系统均严格核对客户身份证件类型及号码、银行账号、保证金账号是否一致，若不一致，拒绝转账。若客户身份证件类型或号码发生变更，需及时办理资料变更手续，使双方系统保持一致。

 
 

客户办理指定交易、撤销指定、转托管、证券买卖、开通B股交易、签定证券买卖委托协议、新股自动配售协议、权证买卖及三板买卖协议等，均通过合作券商渠道办理，银行系统不受理。

 
客户开通第三方存管业务后，可通过我行电话银行、网上银行等查询簿记账户余额及保证金账户余额。客户簿记余额为前一工作日清算后的余额，非保证金账户实时余额。

客户可通过券商各渠道查询证券持仓、市值、行情、成交明细及保证金账户资金明细等信息。通过比对银行端簿记账户历史和合作券商端保证金账户数据，客户可监控证券交易结算资金变动情况。

 
 

拨打券商的委托电话，如：xx证券xxxxx，选择“X银行卡客户”的“XX招商银行”，按提示选择市场后输入保证金账号和交易密码即可进行各项交易委托，如：
1、招商证券：全国统一委托电话：4008888111（仅限固话）  0755-26951111（网址：www.newone.com.cn）；
2、国泰君安证券：全国统一委托电话：4008888666（仅限固话）（网址：www.gtja.com.cn）或（进入国泰君安证券网址下载大智慧富易网上交易系统）；
3、长城证券：全国统一委托电话： 0755-82288968（网址：www.cc168.com.cn）；
4、广发证券：暂无全国统一委托电话，如需电话委托请联系开户的券商营业部（网址：www.gf.com.cn）。

☆温馨提示
﹡预指定存管银行和变更存管银行的办理手续必须通过证券公司的系统办理。

﹡建立或取消存管及转帐服务的办理手续可以到招商银行任意网点柜台办理。

﹡变更银行帐号是指在同一存管银行系统内，将第三方存管银证转账银行账号修改为同名、同身份证号下的另一个银行账号。可以到招商银行任意网点柜台办理。

﹡您的相关资料如需要变更请到证券公司营业部柜台办理手续。对保证金账户及第三方存管簿记账户的姓名、证件类型及号码等重要资料的变更，请还需及时到我行网点，办理对应银行账户的资料变更，包括姓名、证件类型及号码等。否则，可能导致银证转账失败。

﹡您在申请开通第三方存管业务时，自动开通银行端电话系统和互联网系统资金转帐功能以及券商端的电话委托、网上交易等交易功能。

﹡市值证明：您可到券商指定营业部打印市值证明。详情可拨打相关券商客户服务电话咨询。或致电招商银行全国客户服务电话咨询。

*我行证券资金第三方存管系统仅开通一卡通，不支持存折。且暂不支持财富账户客户。

*客户保证金账户一般设置两个密码：交易密码和资金密码。客户通过券商渠道进行证券买卖使用交易密码，办理第三方存管所有账户类业务及银证转账时，使用资金密码。

*各证券公司所提供的系统服务功能可能存在差异，若与本折页不符，请以证券公司所提供的功能为准。

*簿记账户指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资
金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的证券资金台账之间建立对应关系。该账户不属于银行结算账户。